Bénin · XOFLa trésorerie répond à une question très concrète : l’entreprise aura-t-elle assez de liquidités au moment où elle devra payer ses charges ? Un plan sur 13 semaines donne une visibilité courte mais suffisamment large pour agir.
Partez du solde réellement disponible
Le point de départ doit être le solde bancaire et la trésorerie réellement mobilisable, pas un résultat comptable. Ajoutez ensuite les encaissements et décaissements attendus semaine par semaine.
Distinguez le certain du probable
Une facture déjà émise et une vente espérée ne présentent pas le même niveau de certitude. Documenter les hypothèses évite de construire une prévision artificiellement optimiste.
Mettez à jour chaque semaine
Le modèle devient utile lorsqu’il est vivant. Chaque semaine, remplacez les prévisions passées par les flux réels, ajustez les dates probables et ajoutez une nouvelle semaine à l’horizon.
Utilisez les tensions comme signal d’action
Une semaine négative n’est pas seulement une alerte : elle permet d’anticiper une relance client, un décalage de dépense, une négociation fournisseur ou un besoin de financement.